报告示例
每个来源一行， 逐一列出结果
示例数据为虚构。PDF 和 JSON 内容相同，均包含每个来源的查询日期和匹配类型。
个人背景调查
虚构数据示例
- 调查对象
- MARIA EXEMPLO DA SILVA
- CPF
- ***.456.789-**
- 目的
- 反洗钱
| 来源 | 结果 | 匹配方式 |
|---|---|---|
| OFAC：SDN 名单（美国） | 无记录 | 姓名 |
| 联合国：安理会综合制裁名单 | 无记录 | 姓名 |
| 欧盟：金融制裁 | 无记录 | 姓名 |
| CGU：政治公众人物 | 无记录 | CPF |
| CGU：CEIS | 无记录 | CPF |
| CGU：CNEP | 无记录 | CPF |
| CGU：CEAF | 无记录 | CPF |
| TCU：账目违规 | 无记录 | CPF |
| TCU：禁止参与投标 | 无记录 | CPF |
| TCU：禁止担任公职 | 无记录 | CPF |
| TCU：账目违规（选举用途） | 无记录 | CPF |
| PGFN：联邦税务欠款 | 有记录 | CPF |
| MTE：雇主名单（强迫劳动） | 无记录 | CPF |
| Receita Federal：登记状态 | 无记录 | CPF |
核查内容
14 个公开来源， 并行核查
来自巴西及国际机构的制裁名单、禁入名单和公共登记信息。
国际制裁
因恐怖主义、贩毒、腐败及其他威胁而受到制裁的人员。这是反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT，巴西称 PLD/FT）筛查的基础。
- OFAC：美国财政部 SDN 名单
- 联合国：安理会综合制裁名单
- 欧盟：金融制裁名单
CGU（巴西联邦总审计署）
由联邦政府维护的政治公众人物名单和禁入名单。
- PEP：政治公众人物
- CEIS：被禁入及被暂停资格的主体
- CNEP：依据《反腐败法》受处罚的主体
- CEAF：被开除出联邦公职的人员
TCU（巴西联邦审计法院）
账目被裁定违规、被宣布不得参与投标，或被禁止担任公职的人员。
- 账目被裁定违规
- 禁止参与投标
- 禁止担任公职
- 账目违规（选举用途）
税务与劳动
登记为联邦税务欠款的债务（由巴西联邦财政总检察署 PGFN 管理），以及 MTE（巴西劳动部）使用强迫劳动的雇主名单。
- PGFN：联邦税务欠款
- MTE：雇主名单（强迫劳动）
Receita Federal
向 Receita Federal（巴西联邦税务局）实时核验 CPF 登记状态。此处返回的姓名会用于仅支持姓名检索的名单。
- CPF 登记状态
如何解读结果
每个来源都返回明确的状态
汇总统计每种状态下的来源数量。不会把信息隐藏在一个综合评分背后。
- 无记录查询时，该人员未出现在此来源中。
- 有记录存在相同 CPF 的记录。具体条目在 JSON 和 PDF 中列出。
- 可能匹配该来源只支持姓名检索，并发现了相似记录。请在做出决定前与身份证件核对。
- 不适用缺少该来源所需的数据，例如国际名单所需的姓名。
- 不可用该来源在多次重试后仍未响应。报告标记为部分完成，不收费。
OFAC、联合国和欧盟不使用 CPF，因此这些名单按姓名检索。姓名匹配会显示为可能匹配，交由人工审核。
工作原理
输入一个 CPF， 输出一份报告
查询在后台运行：所有来源同时核查，您可以随时查看进度。
- 01
输入 CPF 和目的
目的为必填项，并按 LGPD（巴西《通用数据保护法》）的要求记录在报告中。出生日期为选填。
- 02
并行查询
全部 14 个来源同时核查。调查对象的姓名取自 Receita Federal，并传给按姓名检索的名单。
- 03
跟踪进度
可通过控制台、API，或在报告完成时接收通知的 callback_url 跟踪。
- 04
下载 PDF 和 JSON
PDF 可作为审计证据。JSON 列出每个来源的状态、日期和条目。
curl -X POST https://api.cpfhub.io/dossie/cpf \
-H "x-api-key: $CPFHUB_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"cpf": "12345678909",
"finalidade": "Prevenção à lavagem de dinheiro",
"callback_url": "https://example.com/hook"
}'{
"success": true,
"data": {
"job_id": "8f3c2a71-…",
"status": "concluido",
"nome": "MARIA EXEMPLO DA SILVA",
"resumo": {
"nada_consta": 13,
"consta": 1
},
"fontes": [
{
"fonte": "pgfn_divida_ativa",
"status": "consta",
"match": "cpf",
"ocorrencias": [ … ]
},
…
]
}
}背景调查报告与 CPFHub.io 的其他查询使用同一个 API 密钥和同一积分余额。
控制台与 API
在控制台中使用， 或嵌入您自己的系统
两种方式生成相同的报告，使用同一余额。
控制台
适合需要单次出具报告的合规或开户团队。
- 填写 CPF、目的并确认 LGPD 声明的表单
- 报告历史记录，含每个来源的状态
- 下载 PDF 和 JSON
API
在开户流程或客户复核流程中出具报告。
- POST 创建，GET 跟踪
- 报告完成时通知您的 callback_url
- 通过专用端点获取 PDF
适用场景
适合需要 在审批前了解情况的团队
凡是法律或您的风险政策要求进行限制性名单筛查的地方，都可以使用背景调查报告。
银行、金融科技与支付
在开户和定期客户复核中进行制裁和 PEP 筛查，作为您 AML/CFT 政策的一部分。
外汇与加密货币
在客户交易之前，将其与联合国、OFAC 和欧盟名单进行比对。
供应商与合作伙伴
签约前，对合作伙伴和代表人进行 CGU 和 TCU 禁入名单尽职调查。
覆盖范围
报告覆盖什么，不覆盖什么
报告涵盖公开名单和登记信息。背景筛查中一些常见的核查项目不在本版本范围内。
- 国际制裁、PEP、CGU 和 TCU已覆盖，按来源返回状态
- 联邦税务欠款和强迫劳动已覆盖
- Receita Federal 登记状态已覆盖，实时核查
- 犯罪记录和逮捕令本版本不包含
- 诉讼本版本不包含
- 信用评分和金融限制不覆盖
结果反映的是查询时各来源的情况。请将其作为风险政策的输入之一，并结合人工审核使用。
负责任使用与 LGPD
有目的、 有法律依据的查询
限制性名单涉及个人。CPFHub.io 要求为每份报告填写目的，并将其记录在报告中。
记录目的
每份报告都必须填写目的，并确认其用途符合 LGPD。目的会显示在 PDF 和 JSON 中。
法律依据
履行法定义务，例如 Lei 9.613/1998（巴西反洗钱法），或基于正当利益。只查询目的所需的内容。
同名同姓
姓名匹配不等于证据。在拒绝任何人之前，请先确认每一项可能匹配。
求职者
只有岗位确有需要时才进行查询。巴西劳动法院认为，没有正当理由要求核查属于歧视。
价格
抢先体验， 价格请联系销售
个人背景调查目前面向部分企业开放抢先体验。请登记您的公司和预计用量，我们会回复具体条款。
抢先体验
面向部分企业
联系销售
抢先体验期间的价格
14
每份报告覆盖的公开来源
常见 问题
什么是个人背景调查？
这是一份基于 CPF（巴西个人税号）生成的背景调查报告。CPFHub.io 同时核查 14 个公开名单和登记库，包括国际制裁、PEP、CGU 和 TCU 禁入登记、联邦税务欠款及强迫劳动名单，并以 PDF 和 JSON 返回每个来源的结果。
核查哪些来源？
OFAC（SDN 名单）、联合国安理会综合名单、欧盟金融制裁名单、PEP，CGU（巴西联邦总审计署）的 CEIS、CNEP 和 CEAF，TCU（巴西联邦审计法院）的四份名单（账目违规、禁止参与投标、禁止担任公职、以及用于选举目的的账目违规），联邦税务欠款（PGFN），强迫劳动雇主登记（MTE），以及在 Receita Federal（巴西联邦税务局）的登记状态。
背景调查包含犯罪记录和诉讼吗？
当前版本不包含。背景调查覆盖制裁名单和公开登记库。不包含犯罪记录、逮捕令、诉讼和信用评分。
国际名单如何检索？
OFAC、联合国和欧盟名单不使用 CPF。检索使用被查询人的姓名，姓名来自 Receita Federal。姓名命中会显示为疑似匹配，您可对照身份证件确认后再作决定。
背景调查的价格是多少？
个人尽职调查报告目前处于抢先体验阶段，价格请联系销售。请在产品页面登记您的意向。
可以通过 API 生成背景调查报告吗？
可以。向 /dossie/cpf 发送 POST 创建报告，再用 job_id 发送 GET 获取结果。您也可以传入 callback_url，在报告完成时接收通知，并通过专用端点下载 PDF。API 密钥与其他查询使用的相同。
为什么必须填写用途？
根据 LGPD（巴西《通用数据保护法》），所有个人数据处理都需要明确的目的和法律依据。您填写的用途会记录在报告中，作为审计记录。
可以用来核查求职者吗？
仅当岗位有正当理由时可以，例如法律要求或岗位需要特殊信任。除此之外，巴西劳动法院认为要求求职者接受此类核查构成歧视。请与您的法务团队确认。
背景调查报告是官方证明吗？
不是。报告显示查询时各来源返回的内容，并附日期和时间。它可作为已完成核查的证据，但不能替代各机构自行签发的证明。