Dossier de Persona Física
Dossier de persona física
en 14 listas públicas, por CPF
Sanciones internacionales, PEP, registros de sanciones de la CGU y del TCU, deuda activa federal y trabajo esclavo en una sola consulta por CPF (el número de identificación fiscal de personas físicas en Brasil). El resultado sale fuente por fuente, en PDF y JSON, desde el dashboard o por API.
100 créditos por dossier completado. El dossier parcial no se cobra.
Ejemplo de informe
Una fila por fuente, con el resultado de cada una
Datos ficticios. El PDF y el JSON traen la misma información, con la fecha de la consulta y el tipo de coincidencia en cada fuente.
Dossier de Persona Física
Ejemplo con datos ficticios
- Titular
- MARIA EXEMPLO DA SILVA
- CPF
- ***.456.789-**
- Finalidad
- Prevención de lavado de dinero
| Fuente | Resultado | Coincidencia |
|---|---|---|
| OFAC: lista SDN (EE. UU.) | Sin registros | Nombre |
| ONU: lista consolidada del Consejo de Seguridad | Sin registros | Nombre |
| Unión Europea: sanciones financieras | Sin registros | Nombre |
| CGU: personas expuestas políticamente | Sin registros | CPF |
| CGU: CEIS | Sin registros | CPF |
| CGU: CNEP | Sin registros | CPF |
| CGU: CEAF | Sin registros | CPF |
| TCU: cuentas irregulares | Sin registros | CPF |
| TCU: licitantes inhabilitados | Sin registros | CPF |
| TCU: inhabilitados para la función pública | Sin registros | CPF |
| TCU: cuentas irregulares para fines electorales | Sin registros | CPF |
| PGFN: deuda activa federal | Con registro | CPF |
| MTE: registro de empleadores (trabajo esclavo) | Sin registros | CPF |
| Receita Federal: situación de registro | Sin registros | CPF |
Qué se verifica
14 fuentes públicas, consultadas en paralelo
Listas de sanciones, registros de sanciones administrativas y registros públicos de organismos brasileños e internacionales.
Sanciones internacionales
Personas sancionadas por terrorismo, narcotráfico, corrupción y otras amenazas. Base del control de PLD/FT (prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo).
- OFAC: lista SDN del Tesoro de EE. UU.
- ONU: lista consolidada del Consejo de Seguridad
- Unión Europea: lista de sanciones financieras
CGU (Contraloría General de la Unión de Brasil)
Personas expuestas políticamente y registros de sanciones que mantiene el gobierno federal.
- PEP: personas expuestas políticamente
- CEIS: empresas y personas inhabilitadas y suspendidas
- CNEP: sancionados por la Ley Anticorrupción
- CEAF: expulsados de la administración federal
TCU (Tribunal de Cuentas de la Unión de Brasil)
Personas con cuentas declaradas irregulares, inhabilitadas para licitar o para ejercer cargos públicos.
- Cuentas declaradas irregulares
- Licitantes inhabilitados
- Inhabilitados para la función pública
- Cuentas irregulares para fines electorales
Fiscal y laboral
Deudas inscritas en la deuda activa federal (PGFN, la procuraduría de la Hacienda Nacional) y el registro del MTE (Ministerio de Trabajo) de empleadores sorprendidos con trabajo análogo a la esclavitud.
- PGFN: deuda activa federal
- MTE: registro de empleadores (trabajo esclavo)
Receita Federal
Situación de registro del CPF consultada en tiempo real en la Receita Federal (la autoridad tributaria federal de Brasil). El nombre que devuelve alimenta las listas que solo buscan por nombre.
- Situación de registro del CPF
Cómo leer el resultado
Cada fuente responde con un estado claro
El resumen cuenta cuántas fuentes quedaron en cada estado. Nada queda oculto detrás de una nota única.
- Sin registrosLa persona no aparece en la fuente al momento de la consulta.
- Con registroHay un registro con el mismo CPF. Las ocurrencias vienen en el JSON y en el PDF.
- Posible coincidenciaLa fuente solo acepta búsqueda por nombre y encontró un registro parecido. Confírmalo con el documento antes de decidir.
- No aplicaFaltó el dato que exige la fuente, como el nombre para las listas internacionales.
- No disponibleLa fuente no respondió después de los reintentos. El dossier queda parcial y no se cobra.
La OFAC, la ONU y la Unión Europea no usan CPF, así que la búsqueda en esas listas es por nombre. Una coincidencia de nombre aparece como posible coincidencia, para revisión humana.
Cómo funciona
Entra un CPF, sale un informe
La consulta corre en segundo plano: las fuentes se consultan al mismo tiempo y tú sigues el avance.
- 01
Ingresa el CPF y la finalidad
La finalidad es obligatoria y queda registrada en el informe, como exige la LGPD (la ley brasileña de protección de datos). La fecha de nacimiento es opcional.
- 02
Consulta en paralelo
Las 14 fuentes se consultan juntas. El nombre del titular viene de la Receita Federal y pasa a las listas que buscan por nombre.
- 03
Sigue el avance
Desde el dashboard, por API o con un callback_url, que recibe un aviso cuando el dossier termina.
- 04
Descarga el PDF y el JSON
El PDF sirve como evidencia para auditoría. El JSON trae cada fuente con estado, fecha y ocurrencias.
curl -X POST https://api.cpfhub.io/dossie/cpf \
-H "x-api-key: $CPFHUB_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"cpf": "12345678909",
"finalidade": "Prevenção à lavagem de dinheiro",
"callback_url": "https://example.com/hook"
}'{
"success": true,
"data": {
"job_id": "8f3c2a71-…",
"status": "concluido",
"nome": "MARIA EXEMPLO DA SILVA",
"resumo": {
"nada_consta": 13,
"consta": 1
},
"fontes": [
{
"fonte": "pgfn_divida_ativa",
"status": "consta",
"match": "cpf",
"ocorrencias": [ … ]
},
…
]
}
}El dossier usa la misma clave de API y el mismo saldo de créditos que las demás consultas de CPFHub.io.
Dashboard y API
Desde el dashboard o dentro de tu sistema
Los dos caminos generan el mismo informe y usan el mismo saldo.
Dashboard
Para que el equipo de cumplimiento o de registro emita dossiers puntuales.
- Formulario con CPF, finalidad y aceptación de la LGPD
- Historial de dossiers con el estado de cada fuente
- Descarga del PDF y del JSON
API
Para emitir dossiers dentro de tu onboarding o de tu rutina de revisión de clientes.
- POST para crear, GET para seguir el avance
- Aviso en el callback_url cuando el dossier termina
- PDF en un endpoint propio
Dónde usarlo
Para quien necesita conocer antes de aprobar
Usa el dossier donde la ley o tu política de riesgo exige revisar listas restrictivas.
Bancos, fintechs y pagos
Control de sanciones y PEP en la apertura de cuenta y en la revisión periódica de clientes, dentro de la política de PLD/FT.
Cambio y criptoactivos
Control de clientes en las listas de la ONU, la OFAC y la Unión Europea antes de operar.
Proveedores y socios
Due diligence de socios y representantes en los registros de sanciones de la CGU y del TCU antes de contratar.
Alcance
Qué cubre el dossier y qué queda fuera
El dossier cubre listas y registros públicos. Algunas verificaciones comunes en un background check no forman parte de esta versión.
- Sanciones internacionales, PEP, CGU y TCUCubierto, con estado por fuente
- Deuda activa federal y trabajo esclavoCubierto
- Situación de registro en la Receita FederalCubierto, consultada en tiempo real
- Antecedentes penales y órdenes de capturaFuera de esta versión
- Procesos judicialesFuera de esta versión
- Score de crédito y restricciones financierasNo cubierto
El resultado muestra cada fuente al momento de la consulta. Úsalo como insumo de tu política de riesgo, con revisión humana.
Uso responsable y LGPD
Consulta con finalidad y base legal
Las listas restrictivas se refieren a personas. CPFHub.io pide la finalidad en cada dossier y la registra en el informe.
Finalidad registrada
Todo dossier exige la finalidad y la aceptación de que el uso cumple la LGPD. La finalidad aparece en el PDF y en el JSON.
Base legal
Cumplimiento de una obligación legal, como la Lei 9.613/1998 (la ley brasileña contra el lavado de dinero), o interés legítimo. Consulta solo lo que la finalidad exige.
Homónimos
Una coincidencia de nombre no es prueba. Confirma cualquier posible coincidencia antes de rechazar a alguien.
Candidatos a empleo
Consulta solo cuando el cargo lo justifique. La justicia laboral brasileña considera discriminatorio exigir verificaciones sin un motivo legítimo.
Precio
100 créditos por dossier completado
El dossier usa el mismo saldo que las demás consultas. Si alguna fuente queda no disponible, sale parcial y no se cobra.
100
créditos por dossier completado
0
créditos si el dossier sale parcial o falla
14
fuentes públicas en cada dossier
Preguntas frecuentes
¿Qué es el Dossier de Persona Física?
Es un informe de background check hecho a partir del CPF (el número de identificación fiscal de personas físicas en Brasil). CPFHub.io consulta 14 listas y registros públicos al mismo tiempo, como sanciones internacionales, PEP, registros de sanciones de la CGU y del TCU, deuda activa federal y trabajo esclavo, y devuelve el resultado de cada fuente en PDF y JSON.
¿Qué fuentes se consultan?
OFAC (lista SDN), lista consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU, sanciones financieras de la Unión Europea, PEP, CEIS, CNEP y CEAF de la CGU (Contraloría General de la Unión de Brasil), cuatro listas del TCU (Tribunal de Cuentas de la Unión: cuentas irregulares, licitantes inhabilitados, inhabilitados para la función pública y cuentas irregulares para fines electorales), deuda activa federal (PGFN), registro de empleadores con trabajo esclavo (MTE) y situación de registro en la Receita Federal (la autoridad tributaria federal de Brasil).
¿El dossier incluye antecedentes penales y procesos judiciales?
No en esta versión. El dossier cubre listas de sanciones y registros públicos. Antecedentes penales, órdenes de captura, procesos judiciales y score de crédito quedan fuera.
¿Cómo funciona la búsqueda en las listas internacionales?
La OFAC, la ONU y la Unión Europea no usan CPF. La búsqueda se hace por el nombre del titular, que viene de la Receita Federal. Una coincidencia de nombre aparece como posible coincidencia, para que la confirmes con el documento antes de decidir.
¿Cuánto cuesta el dossier?
100 créditos por dossier completado, del mismo saldo que las demás consultas. Si alguna fuente queda no disponible, el dossier sale parcial y no se cobra. El precio por crédito depende del plan, consúltalo en /es/precios.
¿Puedo emitir el dossier por API?
Sí. Un POST a /dossie/cpf crea el dossier y un GET con el job_id trae el resultado. También puedes indicar un callback_url, que recibe un aviso cuando el dossier termina, y descargar el PDF en un endpoint propio. La clave de API es la misma de las demás consultas.
¿Por qué la finalidad es obligatoria?
Según la LGPD (la ley brasileña de protección de datos), todo tratamiento de datos personales necesita una finalidad y una base legal. La finalidad informada queda registrada en el informe y sirve como rastro para auditoría.
¿Puedo consultar candidatos a empleo?
Solo cuando el cargo lo justifique, por previsión legal o un grado especial de confianza. Fuera de esos casos, la justicia laboral brasileña considera discriminatorio exigir este tipo de verificación a los candidatos. Confírmalo con tu equipo jurídico.
¿El dossier vale como certificado oficial?
No. El dossier muestra lo que traía cada fuente al momento de la consulta, con fecha y hora. Sirve como evidencia de la verificación, pero no reemplaza los certificados que emiten los organismos.
Conoce antes
de aprobar.
Dashboard y API, con el mismo saldo de créditos.
- Ingresa el CPF y la finalidad
- Consulta en paralelo
- Sigue el avance
- Descarga el PDF y el JSON