Dossiê Pessoa Física
Dossiê de pessoa física
em 14 listas públicas, pelo CPF
Sanções internacionais, PEP, cadastros de punição da CGU e do TCU, dívida ativa e trabalho escravo em uma consulta só. O resultado sai fonte por fonte, em PDF e JSON, pelo painel ou pela API.
100 créditos por dossiê concluído. Dossiê parcial não é cobrado.
Exemplo de relatório
Uma linha por fonte, com o resultado de cada uma
Dados fictícios. O PDF e o JSON trazem a mesma informação, com a data da consulta e o tipo de correspondência em cada fonte.
Dossiê Pessoa Física
Exemplo com dados fictícios
- Titular
- MARIA EXEMPLO DA SILVA
- CPF
- ***.456.789-**
- Finalidade
- Prevenção à lavagem de dinheiro
| Fonte | Resultado | Correspondência |
|---|---|---|
| OFAC: lista SDN (EUA) | Nada consta | Nome |
| ONU: lista consolidada do CSNU | Nada consta | Nome |
| União Europeia: sanções financeiras | Nada consta | Nome |
| CGU: pessoas expostas politicamente | Nada consta | CPF |
| CGU: CEIS | Nada consta | CPF |
| CGU: CNEP | Nada consta | CPF |
| CGU: CEAF | Nada consta | CPF |
| TCU: contas irregulares | Nada consta | CPF |
| TCU: licitantes inidôneos | Nada consta | CPF |
| TCU: inabilitados para função pública | Nada consta | CPF |
| TCU: contas irregulares para fins eleitorais | Nada consta | CPF |
| PGFN: dívida ativa da União | Consta | CPF |
| MTE: cadastro de empregadores (trabalho escravo) | Nada consta | CPF |
| Receita Federal: situação cadastral | Nada consta | CPF |
O que é verificado
14 fontes públicas, consultadas em paralelo
Listas de sanções, cadastros de punição e registros públicos de órgãos brasileiros e internacionais.
Sanções internacionais
Pessoas sancionadas por terrorismo, narcotráfico, corrupção e outras ameaças. Base da triagem de PLD/FT.
- OFAC: lista SDN do Tesouro dos EUA
- ONU: lista consolidada do Conselho de Segurança
- União Europeia: lista de sanções financeiras
Controladoria-Geral da União
Pessoas expostas politicamente e cadastros de punição mantidos pelo governo federal.
- PEP: pessoas expostas politicamente
- CEIS: inidôneos e suspensos
- CNEP: punidos pela Lei Anticorrupção
- CEAF: expulsos da administração federal
Tribunal de Contas da União
Pessoas com contas julgadas irregulares, declaradas inidôneas ou inabilitadas para cargo público.
- Contas julgadas irregulares
- Licitantes inidôneos
- Inabilitados para função pública
- Contas irregulares para fins eleitorais
Fiscal e trabalhista
Débitos inscritos na dívida ativa da União e o cadastro de empregadores flagrados com trabalho análogo ao de escravo.
- PGFN: dívida ativa da União
- MTE: cadastro de empregadores (trabalho escravo)
Receita Federal
Situação cadastral do CPF consultada na hora. O nome que volta daqui alimenta as listas que só buscam por nome.
- Situação cadastral do CPF
Como ler o resultado
Cada fonte responde com um status claro
O resumo conta quantas fontes ficaram em cada situação. Nada fica escondido atrás de uma nota única.
- Nada constaA pessoa não aparece na fonte no momento da consulta.
- ConstaHá registro com o mesmo CPF. As ocorrências vêm no JSON e no PDF.
- Possível correspondênciaA fonte só aceita busca por nome e encontrou um registro parecido. Confirme pelo documento antes de decidir.
- Não aplicávelFaltou o dado que a fonte exige, como o nome para as listas internacionais.
- IndisponívelA fonte não respondeu depois das novas tentativas. O dossiê fica parcial e não é cobrado.
OFAC, ONU e União Europeia não usam CPF, então a busca nessas listas é pelo nome. Uma coincidência de nome aparece como possível correspondência, para revisão humana.
Como funciona
Um CPF entra, um relatório sai
A consulta roda em segundo plano: as fontes são consultadas ao mesmo tempo e você acompanha o andamento.
- 01
Informe CPF e finalidade
A finalidade é obrigatória e fica registrada no relatório, como pede a LGPD. A data de nascimento é opcional.
- 02
Consulta em paralelo
As 14 fontes são consultadas juntas. O nome do titular vem da Receita Federal e segue para as listas que buscam por nome.
- 03
Acompanhe o andamento
Pelo painel, pela API ou com um callback_url, que recebe um aviso quando o dossiê termina.
- 04
Baixe PDF e JSON
O PDF serve de evidência para auditoria. O JSON traz cada fonte com status, data e ocorrências.
curl -X POST https://api.cpfhub.io/dossie/cpf \
-H "x-api-key: $CPFHUB_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"cpf": "12345678909",
"finalidade": "Prevenção à lavagem de dinheiro",
"callback_url": "https://example.com/hook"
}'{
"success": true,
"data": {
"job_id": "8f3c2a71-…",
"status": "concluido",
"nome": "MARIA EXEMPLO DA SILVA",
"resumo": {
"nada_consta": 13,
"consta": 1
},
"fontes": [
{
"fonte": "pgfn_divida_ativa",
"status": "consta",
"match": "cpf",
"ocorrencias": [ … ]
},
…
]
}
}O dossiê usa a mesma chave de API e o mesmo saldo de créditos das outras consultas da CPFHub.io.
Painel e API
Pelo painel ou dentro do seu sistema
Os dois caminhos geram o mesmo relatório e usam o mesmo saldo.
Painel
Para o time de compliance ou de cadastro emitir dossiês avulsos.
- Formulário com CPF, finalidade e aceite da LGPD
- Histórico de dossiês com o status de cada fonte
- Download do PDF e do JSON
API
Para emitir dossiês dentro do seu onboarding ou da sua rotina de revisão de cadastro.
- POST para criar, GET para acompanhar
- Aviso no callback_url quando o dossiê termina
- PDF em um endpoint próprio
Onde usar
Para quem precisa conhecer antes de liberar
Use o dossiê onde a lei ou a sua política de risco pede a checagem de listas restritivas.
Bancos, fintechs e pagamentos
Triagem de sanções e PEP na abertura de conta e na revisão periódica do cadastro, dentro da política de PLD/FT.
Câmbio e criptoativos
Triagem de clientes nas listas da ONU, da OFAC e da União Europeia antes de operar.
Fornecedores e parceiros
Due diligence de sócios e representantes nos cadastros de punição da CGU e do TCU antes de contratar.
Escopo
O que o dossiê cobre, e o que fica de fora
O dossiê cobre listas e cadastros públicos. Algumas checagens comuns em background check não fazem parte desta versão.
- Sanções internacionais, PEP, CGU e TCUCoberto, com status por fonte
- Dívida ativa da União e trabalho escravoCoberto
- Situação cadastral na Receita FederalCoberto, consultada na hora
- Antecedentes criminais e mandados de prisãoFora desta versão
- Processos judiciaisFora desta versão
- Score de crédito e restrições financeirasNão coberto
O resultado mostra cada fonte no momento da consulta. Use-o como insumo da sua política de risco, com revisão humana.
Uso responsável e LGPD
Consulta com finalidade e base legal
Listas restritivas dizem respeito a pessoas. A CPFHub.io pede a finalidade em cada dossiê e a registra no relatório.
Finalidade registrada
Todo dossiê exige a finalidade e o aceite de que o uso segue a LGPD. Ela aparece no PDF e no JSON.
Base legal
Cumprimento de obrigação legal, como a Lei 9.613/1998 em PLD, ou legítimo interesse. Consulte só o que a finalidade exige.
Homônimos
Coincidência de nome não é prova. Confirme qualquer possível correspondência antes de recusar alguém.
Candidatos a emprego
Só consulte quando a função justificar. A Justiça do Trabalho considera discriminatório exigir checagens sem motivo legítimo.
Preço
100 créditos por dossiê concluído
O dossiê usa o mesmo saldo das outras consultas. Se alguma fonte ficar indisponível, ele sai parcial e não é cobrado.
100
créditos por dossiê concluído
0
crédito se o dossiê sair parcial ou falhar
14
fontes públicas em cada dossiê
Perguntas frequentes
O que é o Dossiê Pessoa Física?
É um relatório de background check feito a partir do CPF. A CPFHub.io consulta 14 listas e cadastros públicos ao mesmo tempo, como sanções internacionais, PEP, cadastros de punição da CGU e do TCU, dívida ativa da União e trabalho escravo, e devolve o resultado de cada fonte em PDF e JSON.
Quais fontes são consultadas?
OFAC (lista SDN), lista consolidada do Conselho de Segurança da ONU, sanções financeiras da União Europeia, PEP, CEIS, CNEP e CEAF da CGU, quatro listas do TCU (contas irregulares, licitantes inidôneos, inabilitados e contas irregulares para fins eleitorais), dívida ativa da União (PGFN), cadastro de empregadores com trabalho escravo (MTE) e situação cadastral na Receita Federal.
O dossiê inclui antecedentes criminais e processos?
Não nesta versão. O dossiê cobre listas de sanções e cadastros públicos. Antecedentes criminais, mandados de prisão, processos judiciais e score de crédito ficam de fora.
Como funciona a busca nas listas internacionais?
OFAC, ONU e União Europeia não usam CPF. A busca é feita pelo nome do titular, que vem da Receita Federal. Uma coincidência de nome aparece como possível correspondência, para você confirmar pelo documento antes de decidir.
Quanto custa o dossiê?
100 créditos por dossiê concluído, do mesmo saldo das outras consultas. Se alguma fonte ficar indisponível, o dossiê sai parcial e não é cobrado. O valor do crédito depende do plano, veja em /precos.
Posso emitir o dossiê pela API?
Sim. Um POST em /dossie/cpf cria o dossiê e um GET com o job_id traz o resultado. Você também pode informar um callback_url, que recebe um aviso quando o dossiê termina, e baixar o PDF em um endpoint próprio. A chave de API é a mesma das outras consultas.
Por que a finalidade é obrigatória?
Pela LGPD, todo tratamento de dados pessoais precisa de uma finalidade e de uma base legal. A finalidade informada fica registrada no relatório e serve de trilha para auditoria.
Posso consultar candidatos a emprego?
Só quando a função justificar, por previsão legal ou grau especial de confiança. Fora disso, a Justiça do Trabalho considera discriminatório exigir esse tipo de checagem de candidatos. Confirme com o seu jurídico.
O dossiê vale como certidão?
Não. O dossiê mostra o que cada fonte trazia no momento da consulta, com data e hora. Ele serve como evidência da verificação, mas não substitui certidões emitidas pelos órgãos.
Conheça antes
de liberar.
Painel e API, com o mesmo saldo de créditos.
- Informe CPF e finalidade
- Consulta em paralelo
- Acompanhe o andamento
- Baixe PDF e JSON